La Reforma Financiera del mes de enero del 2014 otorgó facultades a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) para implementar un nuevo Sistema Arbitral en Materia Financiera, el cual entra en vigor el primero de enero de 2015, derivado de la publicación en el Diario Oficial de la Federación de los ?Lineamientos del Sistema Arbitral en Materia Financiera? el día 23 de diciembre de 204.

A continuación se muestra un ejemplo de simulación de un juicio oral, analiza el contenido, estructura y la oralidad en general:

Caso: “La Inversión Fraudulenta de Grupo Finam”

El Grupo Finam, S.A. de C.V., se presentaban como una “sociedad financiera innovadora” que operaba principalmente en línea. A través de campañas en redes sociales, anuncios en televisión y anuncios panorámicos, ofrecían a sus clientes un rendimiento del 20% mensual, muy por encima de lo ofrecido por bancos y casas de bosa. Su publicidad aseguraba que los recursos estaban respaldados por la banca mexicana y que contaban con supervisión de autoridades financieras, lo cual genero confianza en miles de pequeños y medianos inversionistas.

Captación ilegal de recursos:

Grupo Finam abrió un total de 50,000 cuentas en tan solo 8 meses desde su llegada a México, la captación se realizó sin autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ni de la Comisión Nacional para la Protección y Defesa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF). Los contratos firmados por los clientes carecían de validez legal y estaban redactados de manera ambigua, simulando operaciones bursátiles.

Detección de irregularidades:

Una investigación iniciada por denuncias de inversionistas inconformes descubrió que:  

1-Los recursos captados no eran invertidos en la Bolsa Mexicana de valores ni en instrumentos autorizados.

2-Una parte de los fondos fue transferida a una cuenta en paraísos fiscales (islas caimán y Panamá).

3-Los directivos del Grupo Finam adquirieron propiedades de lujo en el extranjero con dinero de los inversionistas.

4-La empresa simulaba reportes contables para aparentar “solvencia”.

Intervención de las autoridades:

La CNBV interpuso una denuncia ante la Fiscalía General de la República (FGR) por captación ilegal de recursos y fraude financiero.

El banco de México, preocupado por el aumento descontrolado de inversiones especulativas, emitió un comunicado alertando que la operación de Grupo Finam no tiene relación con el sistema financiero formal.

La Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), congeló las cuentas bancarias vinculadas al fraude.

Repercusiones: miles de inversionistas perdieron sus ahorros, lo que generó desconfianza en el sistema financiero formal, afectando incluso a bancos y casas de bolsas que no tenían relación con el fraude.